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    车险市场非对称信息研究 -----

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        • 作  者:屈博       
        • ISBN:978-7-5047-6743-1
        • 出版社:中国财富出版社       上架时间:2018年07月01日
        • 版  次:第1版                页   数:160
        • 开  本:16             字  数: 158
        • 装  帧:平装             纸  张: 10
        • 市场价:38.00 商品编号:2018101909442011183737
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        自中国改革开放以来,保险行业无论是在保费规模上还是在保险范围上都已取得了很大的进展。作为提供损失补偿和风险控制的部门,保险行业为中国经济的发展提供了有力的保障。
         
        但是,随着保险行业的快速发展,与保险行业相伴相生的非对称信息问题对该行业的困扰也日益加重。非对称信息问题使保险市场资源配置无法达到最优,使市场效率显著下降,使社会福利蒙受了严重的损失,是保险市场失灵的罪魁祸首。
         
        本文主要关注的是中国机动车保险市场中的非对称信息问题,具体来说,主要包括非对称信息的存在性问题和控制问题。全文分为6个章节。
         
        第1章为绪论,包括研究意义、相关概念、研究方法、主要创新点以及论文结构。第2部分为文献综述。第3章为理论模型回顾。第4章为中国车险市场非对称信息存在性的实证检验。第5章为中国车险市场非对称信息控制研究。第6章为全文总结。
         
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        车险研究读物

         作者简介:

        屈博,九三学社社员,中国人民大学经济学博士,中国人民银行金融研究所金融学博士后,注册会计师(CPA),特许金融分析师(CFA)。现任中国互联网金融协会统计部高级主管。主要研究方向为金融经济学,信息经济学,保险经济学以及大数据和人工智能技术在金融科技领域的应用。

         图书目录:
        1绪论1
        11研究背景和意义1
        12相关概念界定5
        13研究方法和技术路线9
        14主要创新点12
        15本书的主要内容和结构13
         
        2文献综述15
        21引言15
        22风险水平与保障程度之间关系的检验模型18
        23关于非对称信息存在性的实证研究21
        24不同国家保险市场的非对称信息问题36
        25学习效应38
        26非对称信息控制41
        27本章小结46
         
        3理论、模型和方法概述48
        31非对称信息的计量经济学模型48
        32风险分类理论的回顾60
        33本章小结69
         
        4中国车险市场非对称信息存在性的实证检验71
        41理论假设72
        42数据描述74
        43理论模型84
        44实证分析88
        45本章小结103
         
        5中国车险市场非对称信息控制研究105
        51分类算法105
        52基于全部样本的实证分析119
        53基于车损险数据的实证分析124
        54基于三责险数据的实证分析128
        55本章小结133
         
        6结论和研究展望134
        61全书结论134
        62展望135
         
        参考文献136
        图、表目录
        图1-12003—2012年中国民用机动车保有量3
        图1-22003—2012年中国机动车驾驶员数量3
        图1-3本书主体部分的技术路线11
         
        表1-12000—2012年中国财产险和机动车辆保险的保费及赔付情况4
        表2-1各保险市场中的经典实证研究22
        表4-1解释变量说明75
        表4-22011年中国各省级行政区人均GDP77
        表4-3基于全部样本的因变量交叉列联表79
        表4-4基于车损险数据的因变量交叉列联表79
        表4-5基于三责险的因变量交叉列联表80
        表4-6基于全部样本的自变量描述性统计81
        表4-7基于车损险数据的自变量描述性统计82
        表4-8基于三责险数据的自变量描述性统计83
        表4-9车龄的统计描述83
        表4-10索赔次数的描述统计84
        表4-11非参数独立性检验87
        表4-12非参数检验的控制变量说明87
        表4-13基于全部样本的bivariate probit回归模型的实证结果88
        表4-14基于全部样本和参数模型的稳健性检验91
        表4-15基于所有样本和非参数模型的稳健性检验92
        表4-16基于车损险数据的bivariate probit回归模型的实证结果93
        表4-17基于车损险数据和参数模型的稳健性检验96
        表4-18基于车损险数据和非参数模型的稳健性检验97
        表4-19基于三责险数据的bivariate probit回归模型的实证结果100
        表4-20基于三责险数据和参数模型的稳健性检验101
        表4-21基于三责险和非参数模型的稳健性检验102
        表5-1基于全部样本风险分类后的非对称信息存在性检验结果119
        表5-2基于全部样本的风险分类后的非对称信息存在性的
        稳健性检验结果:w统计量120
        表5-3基于全部样本的风险分类后的非对称信息存在性的
        稳健性检验结果:相关系数122
        表5-4基于全部样本的风险分类后的非对称信息存在性的
        稳健性检验结果:非参检验123
        表5-5基于车损险数据的风险分类后的非对称信息存在性检验结果124
        表5-6基于车损险数据的风险分类后的非对称信息存在性的
        稳健性检验结果:w统计量125
        表5-7基于车损险数据的风险分类后的非对称信息存在性的
        稳健性检验结果:相关系数127
        表5-8基于车损险数据的风险分类后的非对称信息存在性的
        稳健性检验结果:非参检验128
        表5-9基于三责险数据的风险分类后的非对称信息存在性检验结果129
        表5-10基于三责险数据的风险分类后的非对称信息存在性的
        稳健性检验结果:w统计量130
        表5-11基于三责险数据的风险分类后的非对称信息存在性的
        稳健性检验结果:相关系数131
        表5-12基于三责险数据的风险分类后的非对称信息存在性的
        稳健性检验结果:非参检验132
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